Coinbase托管合作伙伴支付80000美元让客户资产面临风险

文章来源:未知 2018-07-05 20:23

  加密货币交易所和经纪巨头Coinbase本周宣布,它已经为其新的机构级托管服务加入了10个客户。然而,在保护客户资金方面,该公司的合作伙伴电子交易结算(ETC)似乎具有不那么出色的声誉。

  虽然Coinbase正在获得监管部门批准作为经纪人的经销商,但在一系列旨在加快公司监管合规之旅的收购之后,这一发展成为可能,它无需获得证券的正式批准。和交易委员会(SEC)推出托管服务。

  这是因为该公司与ETC合作发布了该产品,ETC是一家已经作为机构托管人经营的经纪商。

  正如Coinbase在其公告中所说:“Coinbase Custody利用我们的合作伙伴电子交易清算(ETC)的专业知识和系统。ETC是美国证券交易委员会注册的经纪自营商和FINRA成员,受到监管的财务报告和独立审计。“

  然而,正如纽约时报记者纳撒尼尔·波普尔首次发现的那样,ETC最近成为美国证券交易委员会执法行动的主体。

  3月,也就是Coinbase首次公布其机构托管产品四个月后,在正式推出前不到四个月,美国证券交易委员会指控 ETC“反复将客户资产置于风险之中”。

  根据美国证券交易委员会的说法,负责保护客户资产的公司“非法将超过2500万美元的客户证券置于风险之中,以便为自己的运营提供资金。”

  在一个例子中,ETC使用客户的800万美元存款来支付其借入资金的保证金要求。另一方面,该公司使用1700万美元的客户存款作为贷款的抵押品。美国证券交易委员会称,这些事件发生在2015年的“无数次”。

  没有任何客户资金直接受到ETC涉嫌违法行为的影响。尽管如此,所有这些行为都违反了客户保护规则中的规定,该规定要求保管人保持实际拥有或控制客户资产。ETC最终同意支付80,000美元的罚款而不承认或否认美国证券交易委员会的指控。

  一位知情人士告诉CCN,ETC涉嫌违法行为发生在前任管理层下,并指出轻微违规行为在监管严格的监管行业中很常见。

  事实上,即使是大规模的执法行动在金融行业也并不罕见,摩根大通等顶级公司已经支付了数十亿美元的罚款,而其传统金融产品的需求却没有大幅下降。

  然而,目前尚不清楚的是,这一事件是否会使已经犹豫不决的机构更加紧张地审判像Coinbase Custody这样的新兴产品。